Hazel, hiện đang sinh sống tại Melbourne, có một khoản vay sinh viên ở New Zealand trị giá hơn 100.000 USD, tích lũy trong quá trình học thạc sĩ và tiến sĩ.
Hiện tại, cô làm việc tự do, kiếm được khoảng 44.000 USD mỗi năm. Đối tác của cô, 64 tuổi, đang hưởng trợ cấp vì không tìm được việc làm.
Hazel, người được RNZ giấu tên, cho biết cô phải trả 5000 USD mỗi năm cho khoản vay sinh viên của mình, nhưng số tiền đó thậm chí không đủ để trang trải lãi suất đang phát sinh.
Khi một người đang ở nước ngoài, lãi suất sẽ được tính trên khoản vay sinh viên của họ, hiện ở mức 4,9 phần trăm. Ngoài ra, có thể áp dụng lãi suất trả chậm, ở mức 8,9 phần trăm.
Nghĩa vụ trả nợ hàng năm được quy định theo quy mô khoản vay, tối đa 5000 USD mỗi năm.
“Tôi vừa nộp đơn xin hỗ trợ khó khăn để chi trả 2600 USD cho khoản nợ này trong năm tài chính vừa qua và họ đã từ chối,” Hazel chia sẻ.
“Họ từ chối với lý do tôi có quá nhiều tài sản. Chúng tôi có một căn nhà rất khiêm tốn ở South Dunedin. Chúng tôi có một phần vốn chủ sở hữu trong đó nhưng không thể vay thế chấp vì thu nhập của chúng tôi quá thấp.
“Tôi sẽ kháng cáo vì có thể họ đã hiểu sai về tình hình sống hiện tại của chúng tôi ở Melbourne. Tôi đã nói rằng chúng tôi đang ở miễn phí trong một căn hộ của gia đình, điều đó đúng, nhưng chúng tôi không có quyền sở hữu căn hộ đó. Về cơ bản, chúng tôi đang ở nhờ trong một căn hộ trống.”
Cơ quan Thuế vụ (Inland Revenue) hiện đang áp dụng lập trường cứng rắn hơn nhiều đối với các khoản nợ vay sinh viên của những người vay ở nước ngoài.
Cơ quan này cho biết vào tháng 5 rằng việc tăng 43 phần trăm số tiền trả nợ hàng năm từ những người vay ở nước ngoài chủ yếu là do tăng nguồn tài trợ trong ngân sách năm ngoái.
Trong một bản ghi nhớ gửi các cố vấn bộ trưởng vào tháng 6, cơ quan này cho biết tổng nợ vay sinh viên của những người vay ở nước ngoài đã lên tới 2,3 tỷ USD. Có gần 115.000 người vay sinh viên ở nước ngoài và 69 phần trăm trong số đó đã không thực hiện nghĩa vụ trả nợ.
Cơ quan này cảnh báo rằng nếu tình trạng hiện tại tiếp diễn, khoản nợ sẽ vượt 3 tỷ USD vào năm 2028 và 5 tỷ USD vào năm 2032.
Cơ quan này đang nhắm mục tiêu vào những người vay ở nước ngoài bằng các chiến dịch quảng cáo và đã gửi 200.000 email, 20.000 thư và 50.000 tin nhắn văn bản.
Đã có một vụ bắt giữ tại biên giới và 142 người nằm trong danh sách theo dõi của cơ quan này.
“Kinh nghiệm của chúng tôi cho thấy việc bắt giữ thực tế không giải quyết được các khoản nợ đáng kể nhưng mối đe dọa bị bắt giữ thì có tác dụng.”
Hazel cho biết đây là điều luôn thường trực trong tâm trí cô.
“Tôi luôn cố gắng nói chuyện với IRD và đảm bảo có một thỏa thuận với họ vì tôi rất lo lắng điều đó sẽ xảy ra. Tôi có gia đình ở New Zealand và muốn có thể về nhà khi đủ khả năng.”
IRD cũng đang sử dụng các cơ quan thu hồi nợ ở nước ngoài để hỗ trợ truy thu nợ.
Hazel cho biết chị gái cô đã bị Baycorp liên hệ về khoản vay của mình, khoản này đã tăng từ 3000 USD lên 40.000 USD vì chị cô đã phớt lờ nó khi sống ở Úc.
Hazel cho biết cô sẽ dựa vào quy trình kháng cáo nhưng trong thời gian chờ đợi, cô đang nộp đơn xin việc và cố gắng tiếp thị doanh nghiệp của mình để tăng thu nhập.
“Tôi đã nghĩ đến việc chuyển về New Zealand nhưng tôi có rất nhiều công việc với chính phủ bang Victoria mà tôi không thể làm được từ đó. Hơn nữa, tôi cũng đã xây dựng được một chút công việc kinh doanh. Đối tác của tôi cũng không thể nhận lương hưu ở New Zealand khi đến tuổi quy định.”
Robyn Walker, đối tác thuế tại Deloitte, cho biết công việc của IRD dường như đang mang lại hiệu quả.
“Dữ liệu cho thấy mức độ tuân thủ của những người vay ở nước ngoài đã được cải thiện. Với tình hình tài chính toàn cầu hiện nay, việc Cơ quan Thuế vụ hành động để nhắc nhở những người vay ở nước ngoài về nghĩa vụ của họ dường như là một giả định hợp lý, đang tạo ra sự khác biệt về mức độ tuân thủ.”
“Các số liệu thống kê gần đây nhất cho thấy 31,3 phần trăm những người vay ở nước ngoài đang thực hiện nghĩa vụ của mình. Mặc dù đây vẫn là một tỷ lệ thấp, nhưng đã tăng lên so với mức thấp kỷ lục bắt đầu vào khoảng thời gian đại dịch Covid-19.”
Một người vay khác đang sống ở Úc, cũng yêu cầu giấu tên, cho biết anh cảm thấy cách tiếp cận của IRD quá nặng nề, đặc biệt khi mọi người ở nước ngoài vì họ không thể tìm được việc làm ở New Zealand.
“Họ đã xem xét thị trường việc làm và quyết định rằng họ sẽ tốt hơn nếu ra nước ngoài.”
Anh cho biết đã thuê một công ty kế toán ở Auckland để đàm phán với IRD nhằm giảm số tiền anh nợ.
Khi anh quay lại Úc để học, anh đã làm vậy mà không cần vay tiền. Anh Hew nói rằng anh sẽ khuyến khích mọi người cân nhắc các lựa chọn của mình và xem liệu họ có thể học mà không cần vay tiền nếu có thể, thông qua học bổng hoặc tiền tiết kiệm. “Đó không phải là lựa chọn cho tất cả mọi người.”
Jane Elley, trưởng bộ phận khách hàng của IRD, cho biết cơ quan này chỉ có thể miễn các khoản phạt, chứ không phải lãi suất ban đầu được tính.
Theo rnz.co.nz