Mỗi năm, hàng nghìn tài khoản ngân hàng tại New Zealand bị đóng và số tiền trong đó được chuyển về Cục Thuế Nội địa (Inland Revenue).
Một thính giả đã liên hệ với RNZ cho biết gần đây ông nhận được thư từ ngân hàng, thông báo về ý định chuyển tiền trong các tài khoản ngân hàng “không hoạt động” (dormant) cho Cục Thuế Nội địa.
Ông chia sẻ: “Anh trai tôi, vợ tôi và tôi thuộc nhóm những người nộp thuế hàng đầu ở New Zealand. Chúng tôi sử dụng hai công ty kế toán hàng đầu để quản lý các khoản kê khai và luôn tuân thủ đúng luật… theo tôi, việc này chẳng khác nào hành vi trộm cắp được hợp pháp hóa”.
Theo Đạo luật Tiền không có chủ (Unclaimed Money Act), số tiền sẽ trở thành “tiền không có chủ” và có thể được chuyển cho Cục Thuế Nội địa nếu khách hàng không tương tác với ngân hàng hoặc thực hiện giao dịch trên tài khoản (bao gồm cả tiền gửi có kỳ hạn) trong vòng 5 năm, và số dư tài khoản trên 100 USD.
Ngân hàng ANZ, tổ chức tài chính lớn nhất quốc gia, cho biết kể từ ngày 1 tháng 10 năm 2024, họ đã đóng trung bình 1.700 tài khoản mỗi quý. Hầu hết là các tài khoản giao dịch thông thường.
Một phát ngôn viên cho biết, khối lượng tiền không có chủ được chuyển cho IRD đã giảm kể từ năm 2023.
Vị này nói thêm: “Chúng tôi sẽ cố gắng liên hệ với khách hàng bằng thông tin liên lạc hiện có và yêu cầu họ kích hoạt lại tài khoản. Việc này có thể thực hiện bằng cách đăng nhập vào ứng dụng di động ANZ goMoney, ngân hàng trực tuyến, hoặc sử dụng dịch vụ ngân hàng qua điện thoại của ANZ, thực hiện thanh toán đến hoặc từ tài khoản ANZ, hoặc gọi điện/đến chi nhánh của chúng tôi”.
Nếu khách hàng không kích hoạt lại tài khoản, tài khoản sẽ bị đóng và số tiền được chuyển cho IRD. Khách hàng vẫn có thể yêu cầu hoàn trả số tiền này từ IRD. Các tài khoản không có chủ – bao gồm cả tiền gửi có kỳ hạn – được chuyển cho IRD hàng quý theo quy định về tiền không có chủ.
Các ngân hàng khác cũng báo cáo về việc đóng tài khoản tương tự.
Ngân hàng ASB cho biết sẽ cố gắng hết sức để liên hệ với khách hàng trước khi bất kỳ khoản tiền nào được chuyển đi.
Ông Adam Boyd, Tổng Giám đốc Ngân hàng Cá nhân, cho biết: “Nếu chúng tôi không thể liên hệ và số dư trên 100 USD, tài khoản sẽ bị đóng và tiền được chuyển cho IRD dưới dạng tiền không có chủ. Đối với tiền gửi có kỳ hạn được tự động gia hạn, thời hạn 5 năm bắt đầu từ ngày đáo hạn của kỳ hạn gốc”.
Dù không công bố số liệu hàng năm, chúng tôi có thể xác nhận rằng số lượng tài khoản được chuyển cho IRD mỗi năm là tương đối nhỏ.
Ngân hàng Westpac cho biết đã thực hiện 1.336 lượt chuyển tiền như vậy trong năm nay. Năm ngoái, tổng cộng có 2.576 lượt. Năm trước đó là 2.777 lượt.
Hiện tại, IRD đang nắm giữ hơn 600 triệu USD tiền không có chủ trong các tài khoản của mình. Nếu số tiền này không được yêu cầu hoàn trả trong vòng 25 năm, nó sẽ được chuyển giao cho Nhà nước (Crown).
Người dân có thể tìm kiếm trong cơ sở dữ liệu của IRD để kiểm tra xem mình có bất kỳ khoản tiền nào đang chờ nhận hay không và thực hiện yêu cầu bồi thường nếu có.
Một phát ngôn viên cho biết: “Danh sách tiền không có chủ được công khai để mọi người có thể tìm kiếm và thực hiện yêu cầu bồi thường thông qua trang web của Cục Thuế Nội địa”.
Khách hàng cũng có thể tìm kiếm thông qua tài khoản myIR của mình, nơi hệ thống sẽ gợi ý các kết quả phù hợp để lựa chọn.
Đôi khi, nhóm phụ trách Tiền không có chủ sẽ xác định các chủ sở hữu tiềm năng và gửi thư mời họ nộp đơn yêu cầu. Các yêu cầu này được đội ngũ của chúng tôi xử lý quanh năm. Công nghệ AI không được sử dụng để xác định chủ sở hữu.
Theo rnz.co.nz