Mỗi năm, hàng nghìn tài khoản ngân hàng ở New Zealand bị đóng và số tiền trong đó được chuyển về Cục Thuế Nội địa (Inland Revenue – IRD).
Một thính giả liên hệ với đài RNZ cho biết gần đây ông nhận được thư từ ngân hàng, thông báo về ý định chuyển tiền trong các tài khoản ngân hàng ‘ngủ đông’ sang Cục Thuế Nội địa.
Ông chia sẻ: “Anh trai tôi, vợ tôi và tôi thuộc nhóm những người nộp thuế hàng đầu ở New Zealand. Chúng tôi sử dụng hai công ty kế toán hàng đầu để quản lý các khoản kê khai và luôn tuân thủ luật pháp… theo tôi, đây chẳng khác nào một vụ trộm cắp hợp pháp hóa.”
Theo Đạo luật Tiền vô chủ (Unclaimed Money Act), số tiền này trở thành ‘tiền vô chủ’ và có thể được chuyển cho Cục Thuế Nội địa nếu khách hàng không tương tác với ngân hàng hoặc thực hiện giao dịch trên tài khoản (bao gồm cả tiền gửi có kỳ hạn) trong vòng 5 năm, và số dư tài khoản trên 100 đô la.
Ngân hàng ANZ, tổ chức tài chính lớn nhất quốc gia, cho biết kể từ ngày 1 tháng 10 năm 2024, họ đã đóng trung bình 1.700 tài khoản mỗi quý. Hầu hết là các tài khoản giao dịch.
Một phát ngôn viên cho biết, lượng tiền vô chủ được chuyển cho IRD đã giảm kể từ năm 2023.
ANZ sẽ cố gắng liên hệ với khách hàng bằng thông tin có sẵn và yêu cầu họ kích hoạt lại tài khoản. Việc này có thể thực hiện bằng cách đăng nhập vào ứng dụng di động ANZ goMoney, ngân hàng trực tuyến, sử dụng dịch vụ ngân hàng qua điện thoại của ANZ, thực hiện giao dịch chuyển tiền vào hoặc ra khỏi tài khoản ANZ, hoặc gọi điện/đến chi nhánh.
Nếu khách hàng không kích hoạt lại tài khoản, tài khoản sẽ bị đóng và số tiền được chuyển cho IRD. Khách hàng vẫn có thể yêu cầu hoàn trả tiền từ IRD. Các tài khoản vô chủ – bao gồm cả tiền gửi có kỳ hạn – được chuyển cho IRD hàng quý theo quy định về tiền vô chủ.
Các ngân hàng khác cũng báo cáo việc đóng tài khoản tương tự.
Ngân hàng ASB cho biết sẽ cố gắng hết sức để liên hệ với khách hàng trước khi bất kỳ khoản tiền nào được chuyển đi.
Ông Adam Boyd, Tổng Giám đốc Ngân hàng Cá nhân của ASB, cho biết: “Nếu chúng tôi không thể liên hệ được và số dư trên 100 đô la, tài khoản sẽ bị đóng và tiền được chuyển cho IRD dưới dạng tiền vô chủ. Đối với các khoản tiền gửi có kỳ hạn tự động gia hạn, thời hạn 5 năm bắt đầu từ ngày đáo hạn của kỳ hạn gốc.”
Dù không công bố số liệu hàng năm, chúng tôi có thể xác nhận rằng số lượng tài khoản được chuyển cho IRD mỗi năm là tương đối nhỏ.
Ngân hàng Westpac cho biết đã thực hiện 1.336 lượt chuyển tiền như vậy trong năm nay. Năm ngoái, tổng cộng có 2.576 lượt. Năm trước đó là 2.777 lượt.
Hiện tại, IRD đang quản lý hơn 600 triệu đô la tiền vô chủ trong các tài khoản của mình. Nếu số tiền này không được yêu cầu trong vòng 25 năm, nó sẽ được chuyển vào Ngân sách Nhà nước (Crown).
Người dân có thể tìm kiếm trong cơ sở dữ liệu của IRD để kiểm tra xem mình có bất kỳ khoản tiền nào đang bị giữ hay không và tiến hành yêu cầu hoàn trả nếu có.
Một phát ngôn viên cho biết: “Danh sách tiền vô chủ được công khai để mọi người có thể tìm kiếm và yêu cầu hoàn trả thông qua trang web của Cục Thuế Nội địa.”
Khách hàng cũng có thể tìm kiếm thông qua tài khoản myIR của mình, nơi hệ thống sẽ gợi ý các kết quả phù hợp để lựa chọn.
Đôi khi, đội ngũ quản lý Tiền vô chủ sẽ xác định các chủ sở hữu tiềm năng và gửi thư mời họ nộp đơn yêu cầu. Các yêu cầu được đội ngũ của IRD xử lý quanh năm. Trí tuệ nhân tạo (AI) không được sử dụng để xác định chủ sở hữu.
Theo rnz.co.nz