Một mô hình đầu tư bất động sản mới cho phép mọi người mua một phần sở hữu căn nhà, nhưng những người sáng lập khẳng định nó khác biệt so với các thất bại trong quá khứ.
Các mô hình đầu tư bất động sản đồng sở hữu đã có một lịch sử không mấy suôn sẻ tại New Zealand. Nhiều dự án đã gặp khó khăn ngay từ giai đoạn khởi động, và những dự án thành công cũng chật vật để hoàn tất các giao dịch. Tuy nhiên, những người sáng lập Housies tuyên bố họ mang đến một giải pháp khác biệt, hứa hẹn sẽ hiệu quả hơn cho tất cả mọi người.
Trong khi các mô hình khác cho phép mọi người cùng đầu tư vào một bất động sản cho thuê, Housies lại có một điểm đặc biệt: một trong những nhà đầu tư sẽ sinh sống ngay trong căn nhà đó.
Công ty sẽ khởi động với tám bất động sản tại Auckland để kêu gọi đầu tư và có kế hoạch mở rộng sang các trung tâm khác.
Đồng sáng lập James Jordan cho biết: “Một nhà đầu tư sở hữu ít nhất 2% căn nhà sẽ sống trong đó và họ sẽ trả phí cấp phép sử dụng 4% trên phần sở hữu mà họ không nắm giữ.”
“Mô hình của chúng tôi đảm bảo rằng chủ nhà sẽ ở trong bất động sản, điều này giúp căn nhà được chăm sóc và bảo quản tốt hơn.”
Ông cho biết đã có bốn người đăng ký trở thành “người giám hộ đầu tư”.
Những người này sau đó có thể mua thêm cổ phần để sở hữu nhiều hơn căn nhà và gia tăng quyền sở hữu theo thời gian.
“Trong khoảng 10 năm đầu – so với khoản vay thế chấp ngân hàng – nếu bạn có 10% tiền đặt cọc, chúng tôi có thể là một lựa chọn tốt hơn, bởi vì họ sẽ có thu nhập khả dụng cao hơn so với việc trả nợ ngân hàng.”
“Điều chúng tôi kỳ vọng là họ sẽ dùng phần lớn thu nhập khả dụng đó để mua thêm cổ phần. Trong những năm đầu của khoản vay thế chấp 30 năm, bạn thường trả lãi nhiều hơn gốc, và tỷ lệ này sẽ dần thay đổi sau khoảng 12-15 năm.”
“Chúng tôi mong muốn, sau 10 năm, một số người giám hộ này sẽ có thể sở hữu hoàn toàn căn nhà và đưa chúng ra khỏi hệ thống.”
Phí cấp phép sử dụng sẽ bao gồm thuế và bảo hiểm. Ngoài ra, 4% giá mua sẽ được đưa vào quỹ bảo trì dài hạn để tài trợ trước cho các công việc bảo dưỡng.
Ông Jordan khẳng định: “Không có mô hình nào như thế này trên thế giới. Housies là một giải pháp toàn diện để giúp nhiều người dân New Zealand sở hữu nhà, đồng thời cho phép những người khác đầu tư để tạo dựng tài sản cho tương lai.”
“Điều này giúp san bằng sân chơi và loại bỏ những rào cản không cần thiết cho những người không đủ khả năng mua nhà theo cách truyền thống.”
“Tôi có các cháu và tôi lo lắng về việc chúng sẽ làm thế nào để mua được nhà. Công cụ này đang mở ra cánh cửa cho một cách tiếp cận linh hoạt hơn để tham gia thị trường bất động sản.”
Ông cho biết mô hình này cũng có thể phù hợp với những người đã nghỉ hưu, muốn bán một phần tài sản của mình để có thêm thu nhập.
“Ví dụ, nếu họ có một bất động sản trị giá 1.000.000 đô la, họ có thể bán một nửa. 4% của 500.000 đô la là 20.000 đô la mỗi năm.”
“Họ có thể gửi 200.000 đô la trong số 500.000 đô la đó vào một khoản tiền gửi có kỳ hạn và có được 4% lợi nhuận trong 10 năm tới, đồng thời có thêm 300.000 đô la để hỗ trợ tài chính cho tuổi hưu.”
“Trong 10 năm, giá trị bất động sản có thể đã tăng từ 30-40%.”
Ông nói rằng đây sẽ là một lựa chọn rẻ hơn so với khoản vay thế chấp ngược (reverse mortgage), vốn có thể đi kèm với lãi suất cao và lãi kép.
Các nhà đầu tư có thể theo dõi khoản đầu tư của mình thông qua một bảng điều khiển cá nhân hóa, nhận các cập nhật thường xuyên và thu nhập từ tiền thuê, cũng như mua hoặc bán cổ phần thông qua nền tảng này bất cứ lúc nào.
“Ngoài việc là một lựa chọn tuyệt vời cho những người mới tham gia thị trường, chúng tôi tin rằng nó cũng sẽ hấp dẫn những người muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.”
Ông Jordan cho biết, trong số những người đã hoàn tất quy trình chống rửa tiền để có thể đầu tư, 44% đã quyết định mua cổ phần.
Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính (FMA) đã phê duyệt thị trường thứ cấp cho các cổ phần này.
Ông Jordan nói rằng có thể mất hai tháng để bán một bất động sản trong giai đoạn đầu.
Theo rnz.co.nz