KiwiSaver nào đang 'hái ra tiền' nhiều nhất? Lợi nhuận khủng chờ nhà đầu tư mạo hiểm

Các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao hơn với quỹ KiwiSaver của mình nhìn chung đang được đền đáp xứng đáng. Morningstar vừa công bố khảo sát KiwiSaver mới nhất, cho thấy quý 3 vừa qua là một giai đoạn tích cực đối với các nhà cung cấp KiwiSaver.

Trong ba tháng, quỹ năng lượng sạch của Koura đạt hiệu suất cao nhất với mức lợi nhuận 33,6%. Trong cả năm, quỹ Bitcoin của Koura dẫn đầu với lợi nhuận gần 100%. Ở chiều ngược lại, quỹ cổ phiếu Úc và New Zealand Mint của InvestNow xếp cuối trong ba tháng, và quỹ bất động sản quốc tế của OneAnswer đứng cuối trong một năm.

Trong một năm, các quỹ thận trọng đạt lợi nhuận trung bình 6,1%, quỹ vừa phải 7,3%, quỹ cân bằng 10,7%, quỹ tăng trưởng 11,2% và quỹ mạo hiểm 15,2%. Báo cáo cũng chỉ ra rằng, kể từ khi KiwiSaver ra mắt vào năm 2007, các quỹ thận trọng đã có mức lợi nhuận tích lũy trung bình 129,6%, quỹ vừa phải 141,1%, quỹ cân bằng 184,5%, quỹ tăng trưởng 240,6% và quỹ mạo hiểm 210,2%.

Các quỹ rủi ro cao hơn có khả năng biến động mạnh hơn nhưng về dài hạn, chúng sẽ mang lại lợi nhuận tốt hơn. Tác giả báo cáo Greg Bunkall viết: “Nếu nhìn lại rất dài hạn, từ khi KiwiSaver bắt đầu với gần 50 quỹ đa tài sản mà chúng ta biết đã ra mắt vào ngày 01/10/2007 và vẫn tồn tại đến ngày nay. Trong khoảng thời gian đó, chúng ta đã chứng kiến nhiều sự kiện đáng chú ý làm rung chuyển thị trường, bao gồm Khủng hoảng tài chính toàn cầu (GFC) và đại dịch COVID-19. Mặc dù số lượng tham gia ở cấp độ danh mục trong suốt thời gian này không nhiều, nhưng nhìn chung, giống như các giai đoạn khác mà chúng ta đã xem xét, rủi ro đã được đền đáp một lần nữa.”

Ông Rupert Carlyon, người sáng lập Koura, cho biết các quỹ mạo hiểm thường được kỳ vọng sẽ vượt trội hơn các quỹ tăng trưởng, nhưng điều này có thể là do cấu trúc của thị trường. Ông nhận định các quỹ mạo hiểm sẽ hoạt động mạnh mẽ hơn trong vòng 5 năm tới, bởi vì số lượng quỹ mạo hiểm đã tăng trưởng đáng kể trong thời gian qua. “Danh mục này từng nhỏ hơn cho đến gần đây, khi chúng ta nhận ra rằng các nhà đầu tư dài hạn thực sự cần phân bổ thêm vào tăng trưởng, và đó là lý do bạn thấy sự phát triển mạnh mẽ của các quỹ.”

Ông Carlyon cho biết, việc thảo luận về sự cần thiết phải chấp nhận rủi ro cao hơn trở nên dễ dàng hơn sau một thời kỳ thị trường tăng trưởng kéo dài, khi các thị trường đã hoạt động tốt cho nhà đầu tư. “Tôi nghĩ các nhà đầu tư, đặc biệt trong bốn hoặc năm năm qua, đã nhận thức rõ hơn về thị trường, về sự cần thiết phải chấp nhận rủi ro. Điều đó là do sự kết hợp của lãi suất cực thấp… và sau đó là thông qua tiền khẩn cấp COVID-19, Sharesies – chúng ta có cả một thế hệ nhà đầu tư khác hiểu rõ hơn về mọi thứ.” Ông nói rằng các nhà đầu tư cá nhân đang thúc đẩy thị trường nhiều hơn bao giờ hết. “Tại sao họ không chọn lựa, tại sao chúng ta không thấy nhiều quỹ ngành khác nhau, quỹ theo chủ đề… Tôi rất thiên vị nhưng tôi cũng muốn nói rằng với những gì chúng ta đã thấy trong vài tháng qua với năng lượng sạch và bitcoin, điều đó cho thấy việc làm điều gì đó khác biệt thực sự có thể tăng thêm giá trị trong KiwiSaver.”

Trong 5 năm qua, các quỹ mạo hiểm đã đạt lợi nhuận trung bình 10% mỗi năm, so với 8,3% của các quỹ tăng trưởng.

Ông Bunkall cho biết quý 3 là một giai đoạn tích cực cho các nhà đầu tư đa dạng hóa. Áp lực lạm phát đã giảm bớt và các ngân hàng lớn trên thế giới đã cắt giảm lãi suất. ASB có các quỹ thận trọng, cân bằng và vừa phải hoạt động tốt nhất trong một năm. Quay St dẫn đầu các danh mục tăng trưởng và mạo hiểm. Milford vẫn là quỹ tăng trưởng hoạt động tốt nhất trong 10 năm.