Mỗi năm, hàng nghìn tài khoản ngân hàng tại New Zealand bị đóng và số tiền trong đó được chuyển về Cục Thuế (Inland Revenue – IRD).
Một thính giả liên hệ với đài RNZ cho biết gần đây ông đã nhận được thư từ ngân hàng, thông báo về ý định chuyển tiền từ các tài khoản “ngủ đông” của ông sang Cục Thuế.
“Anh trai tôi, vợ tôi và tôi đều thuộc nhóm nộp thuế hàng đầu ở New Zealand,” ông nói. “Chúng tôi sử dụng hai công ty kế toán hàng đầu để quản lý các khoản kê khai thuế và luôn tuân thủ đúng luật pháp… theo tôi, việc này chẳng khác nào một vụ trộm cắp được hợp pháp hóa.”
Theo Đạo luật Tiền không có người nhận (Unclaimed Money Act), tiền trở thành “tiền không có người nhận” và có thể được chuyển giao cho Cục Thuế nếu khách hàng không tương tác với ngân hàng hoặc không thực hiện giao dịch trên tài khoản, bao gồm cả tiền gửi có kỳ hạn, trong vòng 5 năm và số dư tài khoản trên 100 USD.
ANZ, ngân hàng lớn nhất quốc gia, cho biết kể từ ngày 1 tháng 10 năm 2024, họ đã đóng trung bình 1700 tài khoản mỗi quý. Hầu hết là các tài khoản giao dịch.
Một người phát ngôn cho biết lượng tiền không có người nhận được chuyển cho IRD đã giảm kể từ năm 2023.
“Chúng tôi sẽ cố gắng liên hệ với khách hàng bằng thông tin liên lạc hiện có và yêu cầu họ kích hoạt lại tài khoản. Việc này có thể thực hiện bằng cách đăng nhập vào ứng dụng di động ANZ goMoney, ngân hàng trực tuyến, hoặc sử dụng dịch vụ ngân hàng qua điện thoại của ANZ, thực hiện giao dịch chuyển tiền đến hoặc từ tài khoản ANZ, hoặc gọi điện/đến chi nhánh của chúng tôi.”
Nếu khách hàng không kích hoạt lại tài khoản, tài khoản sẽ bị đóng và số tiền được chuyển cho IRD. Khách hàng vẫn có thể yêu cầu hoàn trả số tiền này từ IRD. Các tài khoản không có người nhận – bao gồm cả tiền gửi có kỳ hạn – được chuyển cho IRD hàng quý theo quy định về tiền không có người nhận.
Các ngân hàng khác cũng báo cáo việc đóng tài khoản tương tự.
Ngân hàng ASB cho biết họ sẽ cố gắng hết sức để liên hệ với khách hàng trước khi bất kỳ khoản tiền nào được chuyển đi.
“Nếu chúng tôi không thể liên hệ và số dư trên 100 USD, tài khoản sẽ bị đóng và số tiền được chuyển cho IRD dưới dạng tiền không có người nhận. Đối với các khoản tiền gửi có kỳ hạn được tự động gia hạn, thời hạn 5 năm bắt đầu tính từ ngày đáo hạn của kỳ hạn gốc,” ông Adam Boyd, Tổng Giám đốc Ngân hàng cá nhân, cho biết.
“Mặc dù chúng tôi thường không công bố số liệu hàng năm, nhưng chúng tôi có thể xác nhận rằng số lượng tài khoản được chuyển cho IRD mỗi năm là tương đối nhỏ.”
Ngân hàng Westpac cho biết họ đã thực hiện 1336 giao dịch chuyển tiền tương tự trong năm nay. Năm ngoái, tổng cộng có 2576 giao dịch. Năm trước đó là 2777.
Hiện tại, IRD đang giữ hơn 600 triệu USD tiền không có người nhận trong các tài khoản của mình. Nếu số tiền này không được yêu cầu trong vòng 25 năm, nó sẽ được chuyển vào ngân sách nhà nước.
Người dân có thể tra cứu cơ sở dữ liệu của IRD để xem liệu họ có bất kỳ khoản tiền nào đang bị giữ và yêu cầu hoàn trả nếu có.
“Danh sách Tiền không có người nhận được công khai để mọi người có thể tìm kiếm và yêu cầu hoàn trả thông qua trang web của Cục Thuế,” một người phát ngôn cho biết.
Khách hàng cũng có thể tìm kiếm thông qua tài khoản myIR của mình, nơi hệ thống sẽ gợi ý các kết quả phù hợp để lựa chọn.
Đôi khi, nhóm Tiền không có người nhận sẽ xác định các chủ sở hữu tiềm năng và gửi thư mời họ nộp đơn yêu cầu. Các yêu cầu được đội ngũ của IRD xử lý quanh năm. Trí tuệ nhân tạo (AI) không được sử dụng để xác định chủ sở hữu.
Theo 1news.co.nz